Pensions­planlægning

Hos Söderberg & Partners tilbyder vi en individuel og uafhængig rådgivning om den totale økonomi og formue for hele husstanden, når du går på pension, så du får et komplet overblik over jeres økonomi i pensionisttilværelsen. Vi kalder konceptet for Værdiplanlægning. Det er en ekstra service, der betales særskilt for.

Rigtig mange bekymrer sig over, om de har råd til at leve det liv, de drømmer om, når de en dag går på pension. Men sådan behøver det ikke at være. Hos Söderberg & Partners tilbyder vi en individuel og uafhængig rådgivning om den totale økonomi og formue ved pension for hele husstanden, et koncept vi kalder Værdiplanlægning. 

Værdiplanlægning er en personlig rådgivning, hvor der tages udgangspunkt i drømme om et godt pensionsliv, og hvordan de økonomisk kan lykkes. Konceptet rummer flere typer af rådgivning om den totale økonomi og formue ved pension, herunder skatteoptimering og optimering af samspillet med offentlige ydelser.

Uanset hvad der er særligt behov for at kigge på, så vil rådgivningen ske med en fagligt kompetent rådgiver, der har stor økonomisk indsigt og tør udfordre holdninger. Både rådgivningssamtalen og beslutningsgrundlaget, der udleveres efter mødet, vil være individuelt tilpasset husstanden og i et sprog, der er let at forstå. Udover et økonomisk overblik, hjælper vi også med at belyse arveforhold, herunder: 

• Fremtidsfuldmagt
• Testamente
• Begunstigelse
• Særeje

Pensionsplanlægning

Mange mennesker har mange flere penge til rådighed, end de lige går og regner med, fordi de ikke har et overblik over deres forskellige pensionsopsparinger, friværdi i huset og opsparing i investeringer og værdipapirer.

Vores lyttende og nærværende rådgiver vil med udgangspunkt i husstandens samlede økonomiske forhold give et struktureret overblik over alle værdier, der skal i spil. Herfra udarbejdes et beslutningsgrundlag, hvor der redegøres for pensionsoptimering, hvor langt økonomien rækker, hvad der eventuelt skal gøres og meget mere.

Hvis I er gået på pension, kan Söderberg & Partners hjælpe med at skabe et billede af, hvilken del af husstandens samlede formue der først skal udbetales, og hvilke midler der med skattemæssig fordel kan vente med at blive taget hul på. Efter seniorrådgivningen udarbejdes en personlig og langsigtet analyse, der blandt andet indeholder et budgetark over det årlige rådighedsbeløb og hjælp til planlægning af pensionsudbetalinger mv. for hele husstanden.

Virksomhedsoptimering

Hvis du/I er erhvervsdrivende, uanset selskabsform, kan der være meget fornuft i at lave en god planlægning, så der kan spares topskat i både opsparings- og nedsparingsperioden, samtidigt med en optimering ift. offentlige ydelser.

Söderberg & Partners kan hjælpe jer med at belyse mulighederne for at bruge et evt. overskud i virksomheden til styrkelse af økonomien og dermed optimere mulighederne for firmapension. Dette kunne være ophørspension, kreditorbeskyttelse, generationsskifteoptimering, skatteoptimering, arveforhold og meget mere.