Planlæg din pension
Bliv klogere på din økonomiske fremtid, når du en dag går på pension.
Få et komplet økonomisk overblik over din fremtid
Rigtig mange danskere bekymrer sig om de har råd til at leve det liv, de drømmer om, når de en dag går på pension.
Hos Söderberg & Partners tilbyder vi en individuel og uafhængig rådgivning om den totale økonomi og formue ved pension for hele husstanden - et koncept vi kalder Værdiplanlægning. Dette er en ekstra service, der skal betales særskilt.
Ønsker du at få oprettet et testamente, tilbyder vi en rabat på 15 % via vores samarbejdspartner.
Kvalificeret rådgivning
Konkret overblik
Personlig analyse
Tryghed
Hvad er Værdiplanlægning?
Værdiplanlægning er en personlig rådgivning, hvor vi tager udgangspunkt i dine drømme for et godt pensionsliv, og hvordan du økonomisk kan lykkes med at nå dem.
Rigtig mange bekymrer sig over, om de har råd til at leve det liv, de drømmer om, når de en dag går på pension. Men sådan behøver det ikke at være. Hos Söderberg & Partners tilbyder vi en individuel og uvildig rådgivning om den totale økonomi og formue ved pension for hele husstanden, et koncept vi kalder Værdiplanlægning.
Værdiplanlægning er en personlig rådgivning, hvor der tages udgangspunkt i drømme om et godt pensionsliv, og hvordan de økonomisk kan lykkes. Konceptet rummer flere typer af rådgivning om den totale økonomi og formue ved pension, herunder skatteoptimering og optimering af samspillet med offentlige ydelser.
Uanset hvad der er særligt behov for at kigge på, så vil rådgivningen ske med en faglig kompetent og modig rådgiver, med stor økonomisk indsigt og som tør udfordre holdninger. Både rådgivningssamtalen og beslutningsgrundlaget som udleveres efter mødet, vil være individuelt tilpasset husstanden, og i et sprog, der er let at forstå. Udover et økonomisk overblik, hjælper vi også med at belyse arveforhold, herunder:
- Fremtidsfuldmagt
- Testamente
- Begunstigelse
- Særeje
Pensionsplanlægning
Mange mennesker har mange flere penge til rådighed, end de lige går og regner med, fordi de ikke har et overblik over deres forskellige pensionsopsparinger, friværdi i huset og opsparing i investeringer og værdipapirer.
Vores lyttende og nærværende rådgiver, vil med udgangspunkt i husstandens samlede økonomiske forhold give et struktureret overblik over alle værdier, der skal i spil. Herfra udarbejdes et beslutningsgrundlag, hvor der redegøres for pensionsoptimering, hvor langt økonomien rækker og hvad der eventuelt skal gøres, og meget mere.
Hvis du gået på pension kan Söderberg & Partners hjælpe med at skabe et billede af, hvilken del af husstandens samlede formue, der først skal udbetales, og hvilke midler der med skattemæssig fordel kan vente med at blive tage hul på. Efter seniorrådgivningen udarbejdes en personlig og langsigtet analyse, der blandt andet indeholder et budgetark over det årlige rådighedsbeløb og hjælp til planlægning af pensionsudbetalinger mv. for hele husstanden.
Virksomhedsoptimering
Hvis du er erhvervsdrivende, uanset selskabsform, kan der være meget fornuft i at lave en god planlægning, så der kan spares topskat i både opsparings- og nedsparingsperioden, samtidigt med en optimering ift. offentlige ydelser.
Söderberg & Partners kan hjælpe dig med at belyse mulighederne for at bruge et evt. overskud i virksomheden til at styrkelse af økonomien og dermed optimere mulighederne for firmapension. Dette kunne være ophørspension, kreditorbeskyttelse, generationsskifteoptimering, skatteoptimering, arveforhold og meget mere.